[용어] Risk of ruin (파산 위험)

파산 위험은

금융과 도박에서 원하는 목표를 달성하기 전 또는 특정 기간이 끝나기 전에 자본을 모두 잃거나 파산할 확률을 설명하기 위해 사용되는 개념입니다. 즉, 투자자나 도박꾼이 재무 목표를 달성하기 전에 돈이 바닥날 가능성을 말합니다.

파산 위험은 투자나 내기의 크기, 성공 확률, 잠재적 보상, 이용 가능한 기회의 수를 포함한 몇 가지 요인에 의해 영향을 받습니다. 예를 들어, 투자자가 단일 투자에 포트폴리오를 너무 많이 투자하면 해당 투자가 제대로 수행되지 않으면 파산 위험이 더 높아집니다. 반대로, 투자자가 여러 투자에 걸쳐 포트폴리오를 다양화한다면, 파멸의 위험은 더 낮아집니다.

파산의 위험을 관리하기 위해 투자자와 도박꾼은 다양화, 위치 크기 조정 및 위험 관리 기술을 포함한 여러 전략을 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 투자자들은 투자에서 포트폴리오를 서로 다른 자산 클래스나 부문에 분산시키고 투자가 반대로 진행될 경우 손실을 제한하기 위해 손실 중지 명령을 사용할 수 있습니다. 도박에서, 플레이어들은 그들이 기꺼이 잃을 수 있는 돈의 양에 제한을 둘 수 있고 그들의 은행 계좌를 없앨 수 있는 큰 내기를 피할 수 있습니다.

전반적으로 금융과 도박 모두에서 장기적인 성공을 위해서는 파산의 위험을 관리하는 것이 필수적입니다. 모든 자본을 잃을 위험을 최소화하기 위한 조치를 취함으로써 투자자와 도박꾼은 재무 목표를 달성하고 엄청난 손실을 피할 수 있는 가능성을 높일 수 있습니다.

 

결론 : 하나의 자산에 몰빵은 위험. 분산(자산배분)이 필요