주식 투자시 알아야 할 것

<공든 주식이 무너지랴>
1. 종목 분석을 먼저하라.
자기만의 기준으로 우량한 기업을 고르라. 현재 재무분석이 된 많은 자료들이 있다. 그것을 활용해 투자처를 추려라. 종목 선정에는 시간과 노력이 들어야 한다. 노력한 만큼 결과가 좋다.
투자를 했으면 장기(4년 이상) 보유 가능한 종목을 고르고 골랐다면 믿고 기다려라. 대신 일정 기간 별로 수치를 재계산해서 우량기업이라고 판단하여 투자한 종목의 가치가 떨어졌다면 즉시 처리행 한다.

2. 추세를 타라 (쩐의 흐름을 타라)
대부분의 실패한 투자자가 낮은 단가에 사기 위해 하락 추세에 있는 낮은 주가의 종목을 고른다. 그에 반해 성공한 투자자는 상승추세의 종목을 고른다. 그들은 높은 가격에 주식을 사서 더 높은 가격에 그것을 판다.

3. PER가 낮으나 영업이익율이 꾸준하다면 투자하라
시장에서 관심 받지 못했기 때문에 주가가 낮을 뿐 실적이 뒷받침 된다면 언젠가는 관심을 받고 주가가 오를 것이다

4  종목에 대해 계량적으로 평가하고 기계적으로 사고 팔아라

5. 일정 규모의 수익을 보면 일정 비율은 익절하고, 나머지도 트레이딩 스탑을 걸어가며 상황을 지켜보라. 주가가 하락하면 기준가에 도달시 바로 매도한다

6. 자신만의 스타일을 정하라.
나만의 기준과 원칙을 정하고 그것을 지켜 나가라

7. 주식투자는 심리가 중요하다
(마음이 흔들리지 않아야 한다)

8. 주식 매매일지를 작성하라.
일봉과 주봉 차트를 붙이고 주식을 매입한 이유 ,매도한 이유를 기로가라
이익을 보았으면 이익을 본 이유를, 손해를 보았으면 그 이유를 간단히 기록하라. 이것이 쌓이면 나중에 매매일지를 볼 때 성과와 실패의 패턴을 알 수 있게 된다. 성공적인 패턴은 더 발전시키고, 실패한 패턴은 앞으로 하지 않도록 노력한다. 이렇게 함으로써 우리는 자신의 심리를 컨트롤 할 수 있게 되고 그로 인해 주식 투자에서 성공할 확률을 높일 수 있다.

9. 경제적 해자를 가진 기업인지를 판단하라.
경제적 해자를 가진 기업은 고정적, 장기적 이윤 추구가 가능하여 경쟁력이 높아진다.

10. 당기 순이익에 10배 정도 곱했을 때 시가 총액이 되어야 함
시총>>당기순이익*10이면 투자하면 안됨 (뭔가 이상한 기업임)

11. 영업 이익율이 높은 회사를 찾고 그 기업을 대상으로
1) 매출액이 점진적으로 증가하는지
2) ROE는 어떤지
3) 재무상태표는 어떤지를 보고 투자 여부를 판단하라

12. 거시적인 경제 흐름을 파악한 후 종목을 선정해라
상승이 예상되는 업종의 우수한 종목으로 선택하여 투자해야 한다

13. 주식 종목 선택시 주의
1) 광고하는 회사의 주식은 사지 마라
(영업이익율이 높은 기업은 광고에 연연하지 않는다)
2) 장외 주식은 사지 말아라 (위험하다)
3) 지금 PER가 높다고 무조건 고평가 주식이라 생각하지 말아라
4) 주식으로 성공하고자 한다면 그 회사의 정보를 얻기 위한 노력을 하라
(기업 IR담당자에게 전활르 하는 등 정보는 노력하는 만큼 얻을 수 있다)
(좋은 회사를 찾는데 70%의 힘을 쓰고, 회사 가치를 분석하는데 30%의 노력을 쏟아라)

14. 좋은 회사의 조건
1) 지배구조가 좋아야 함
(대주주 지분율은 30~40%가 적당) , 대주주 능력 및 성품
대주주 지분율 70~80%짜리는 투자하지 말 것
2) 재무구조가 좋아야 함
3) 경제적 해자가 있어야 함

15. 좋은 주식은
1) 영업이익율 높고,
(20(영업이익율),20(자기자본이익율) 종목에서 찾아라)
2) 매출액이 크고
3) 자기자본 이익율(ROE)이 클 것

16  경쟁률이 높은 회사는 투자를 피하고(이익을 내기 힘듬)
경제적 해자가 무너진 기업을 조심하라
(대체제 관계를 생각해 봐야 함)

17. 구매자와 판매자의 역학관계 생각

18. 주가는? 이익의 상대적 변화다.
유동성? 풍부한 기업이 좋다
심리? 종목에 대한 분석이 끝났고, 매입했으면 믿고 기다려라

19. 기본적 분석이 중요하다.
기본적 분석과 기술적 분석 비율 = 7:3

20. 7% 하락하면 무조건 손절, 7% 상승하면 반은 이익 실현 나머지 반은 상승하는 끝까지 유지

21. 이익 실현해서 현금화 해보는게 중요

22. 주식을 이용한 적립식 투자(달러코스트에버리지(평균단가) 영업이익율이 높고 꾸준히 유지되는 것을 선택해 적립식으로 투자할 것

영업이익율 15% 이상, ROE 15%이상 주식이면 적립식 투자 할 만한 주식이다. 이것이 꾸준하게 유지될 것!

23  지속적으로 성장할 산업이 무엇일지 고민하라

24. 주식투자로 성공하기 위해서는..
자신만의 원칙을 가지고 해야함. 군중과는 중요한 순간에 다른 길을 가야 함. 군중 속에서는 편안함을 느낄수는 있지만 이익을 실현 시키기는 힘듬
*돈을 버느냐 못버느냐는 남과 같은 생각을 하느냐 다른 생각을 하느냐에 달려 있음

25. 주식을 사고 파는 시점
시장 및 업종의 평균 PER를 구하고 그것보다 낮으면 구입, 같아지면 매도 국내의 다른 기업과 비교 힘든 Naver 같은 주식은 해외 동종의 PER와 비교후 판단

26. 종목이 가진 강점과 약점을 파악하라
가치 투자의 관점으로 접근하는 것이 중요
종목 선정시에는 많은 시간을 투자해서 종목을 찾아라

27. 매도의 기준 : PER로
영업이익육이 높은 상태에서 꾸준히 유지하면 좋은 회사

28. 영업이익율이 기수별로 계속 유지되는 것이 중요하다
영업이익율이 계속 유지 되다가 갑자기 25%->15% 등으로 떨어지면 경제적 해자가 무너졌는지 판단해야 한다.
무너졌을 경우 매도!

29. 매월 일정 금액으로 적립식 투자를 할 경우
투자 예산이 크지 않으므로 투자 대상을 10종목 정도 정하고 10종목 중 주가가 가장 많이 떨어진 종목의 주식에 그달의 투자 금액을 투자한다. 이것을 매달 반복한다.

30. 기업 보고서는 투자전에 충분히 검토후 투자 여부를 판단한다

31. 부하뇌동을 피하기 위해 주가가 움직이지 않는 주말에 투자 방향 및 종목을 정하고 투자하는 것도 고려해 본다